Was steckt hinter dem Wort hybrid und warum soll das die Lösung für modernen Finanzvertrieb sein. Erfahren Sie mehr über die Philosophie des hybriden Vertriebs.
Die neue, voll digitale Kundenberatungsplattform wird nahtlos in das Online-Banking sowie in die Personal Finance Management Lösung integriert. Der Kunde hat so nicht nur seine Finanzen oder mit der Option Multibanking auch die all seiner Konten im Blick, sondern auch einen Überblick über anstehende Beratertermine, bisherige Gespräche oder sein Risikoprofil.
Für effizientes Kundenbeziehungsmanagement bieten Berater-Dashboards eine transparente Darstellung wichtiger Kundeninformationen wie etwa Fälligkeiten, Wiedervorlagen oder Geburtstagstermine. Die Anwendung ist so konzipiert, dass sie im Kundengespräch jederzeit beide sämtliche Prozessschritte durchlaufen können, was zu einer Reduktion der Stornoquoten führt. Die Intelligenz und der Aufbau des Systems sorgt so für eine papierlosen, rechtssicheren und hocheffizienten Kundenberatungs- und Betreuungsprozess.
Eine hybride Advisoryplattform ermöglicht Finanzberatern einen erfolgreichen Finanzvertrieb, systematische Kundenbetreuung und Bearbeitung, Interaktion mit dem Kunden, Prozesseffizienz und Rechtssicherheit. In einem Zusammenspiel mit dem Online-Banking und persönlichen Finanzmanagement werden papierlose, digitale und kundenzentrierte Prozesse konsequent ermöglicht.
Die hybride Vertriebsplattform ist ein Kundenbetreuungs- und Beratungssystem, das eine systemgestützte umfassende Finanzberatung privater Haushalte ermöglicht und für die Einbindung mobiler Endgeräte wie Beispiel Tablet-PCs optimiert ist.
Die Anwendung verknüpft die Leichtigkeit und Verständlichkeit, die moderne Kunden und Oberflächendesign fordern, mit der fachlich notwendigen Tiefe eines ausgereiften Vertriebsprozesses. Der Beratungsbedarf eines privaten Haushalts im Retail-Bereich ist abgedeckt mit den Themen Vermögen, Vorsorge, Absicherung.
Dabei liegt der Fokus in der systematischen Unterstützung eines Gesprächseinstiegs und in der nachhaltigen Erfüllung regulatorischer Anforderungen insbesondere im Bereich der Anlagevermittlung bzw. Fondsberatung, wodurch eine hohe Rechtssicherheit gewährleistet ist. Somit wird der Berater in die Lage versetzt, seine Kunden in dem relevanten Thema der Anlageberatung auf Basis der gesetzlichen Anforderungen zu beraten.
Die zentrale Idee dieser Anwendung ist das enge Zusammenspiel von Kundenbetreuung und Beratung. Dieses Zusammenspiel bietet eine regelmäßige Gesprächsgrundlage für die ziel- und bedarfsgerechte Ansprache und Beratung des Kunden, die gemeinsam erfolgt: Beratungsthemen anzusprechen und in einer Form zu positionieren, dass diese Themen für den Kunden transparent dargestellt werden.
Durch Digitalisierung des Vertriebsprozesses effizienter, rechtssicher und kundenzentrierter zum Ergebnis. In nur neun Monaten.
Ziel
Finanzvertrieb digitalisieren und optimieren, neue Kundenpotenziale erschließen und aktuelle Rechtssicherheitsanforderungen nach MiFID II gewährleisten
Lösung
Voll digitalisierte, hybride Beratungsplattform mit nahtloser Integration ins Online-Banking und Personal Finance Management
Ergebnis
Für das Bankhaus August Lenz entwickelt ELAXY in nur neun Monaten eine durchgängig digitalisierte, hybride Beratungsplattform für sämtliche Finanzthemen und Interaktion zwischen Bank und Kunde. Die Lösung ist bereits vorbereitet für MiFID II und PRIIP und wird nahtlos ins BAL Online-Banking und Personal Finance Management integriert und nun ausgerollt. Gehostet wird das Ganze im ELAXY Rechenzentrum.
1. Moderne Berateroberflächen, die so konzipiert sind, dass der Kunde jederzeit mit auf den Bildschirm schauen kann.
2. Beratungsfahrplan - Sorgt für eine regelmäßige Kundenbetreuung und Kontinuität in den Vertriebsprozessen.
3. Ziele und Wünsche, Risikoprofilierung, Übersicht über Vermögenswerte und vieles mehr.
4. Fälligkeiten von Produkten in der Übersicht
5. Gute Übersicht über die aktuelle Finanzsituation, die sich auch im Online-Banking wiederfinden kann.
Interaktive Beratung ist ein wichtiger Bestandteil eines erfolgreichen Finanzvertriebskonzeptes um moderne und hybride Kunden zu erreichen. Sie kann jederzeit isoliert eingesetzt werden. Allerdings lässt sich der Erfolg im Zusammenspiel und der Orchestierung mit weiteren Lösungen nochmals steigern.
