Das persönliche Kontroll- und Planungszentrum für sämtliche Finanzen
Kunden informieren sich heute online über Finanzprodukte und tätigen ihre Abschlussentscheidung häufig, ohne einen Berater persönlich kontaktiert zu haben. Als Bank verlieren Sie dadurch den Zugriff auf Ihre Kunden und dessen aktuellen und zukünftigen Finanzbedarf.
Mit dem ELAXY Finanzmanager werden Sie im Personal Finance Management wieder zur vertrauenswürdigen, zentralen Anlaufstelle für sämtliche Finanzfragen. Sie bieten Ihren Kunden auf Basis der kompletten Datenhistorie einen Überblick über bankeigene und bankfremde Konten, Depots und Vermögensgegenstände. So lassen sich etwa individuelle Budgetvorgaben und Sparziele komfortabel einrichten und kontrollieren.
Ihre Kundenbetreuer können durch persönlichen Dialog per E-Mail, Chat oder Video einen direkten Draht und mehr Kundennähe aufbauen. Da Sie die aktuelle Finanzsituation der Kunden immer im Blick haben, lassen sich Marketingbotschaften zielgerichtet im passenden Kontext kommunizieren und über individualisierte Angebote neue Cross-Selling-Potenziale erschließen. Selbstberatungsmodule z.B. zur Altersvorsorge oder Baufinanzierung werden dem Kundenwunsch nach einfacher und fundierter Beratung ohne persönlichen Kontakt gerecht und verbinden intelligent offline und online.
Laut Studien unter anderem von ibi research und der Universität Regensburg wünschen sich 62% der befragten Kunden den Service eines persönlichen Finanzmanagements und elektronischen Haushaltsbuches von ihrer Bank. Die große Mehrheit der Befragten kann sich außerdem vorstellen langfristig ihre Finanzen dann über dieses System zu verwalten.
Persönliches Finanzmanagement kann sogar ein Grund sein die Bankverbindung zu wechseln.
Da sich die Verweildauer der Kunden auf Ihrer Website um bis zu 150% erhöht, lassen sich Marketingbotschaften zielgerichtet im passenden und individuellen Umfeld kommunizieren und über individualisierte Angebote neue Cross-Selling-Potenziale erschließen, sowie Streuverluste verringern. Persönliches Finanzmanagement richtig integriert verbindet so Online- und Offlinke perfekt, indem Kundenbetreuer durch Freischalten der Kundendaten, Beraterview oder Co- einen direkten Draht und mehr Kundennähe aufbauen können.
Da sind sich die meisten Experten einig. Durch PFM wird der meistgenutzte Bereich auf Ihrer Webseite – das Online-Banking – zur zentralen Anlaufstelle. Die Vorteile im Überblick:
Vermögenscockpit
Analyse & Reporting
Umsatzkategorisierung
Budgetierung
Ziele
Kontoanbindung
Selbstberatungsmodule
Hinterlegte Regelmechanismen
Die Auszeichnung mit dem Innovationspreis ist das offizielle Siegel, dass die Sparda Bank Nürnberg den richtigen Weg eingeschlagen hat und mutiges Vorangehen, sowie konsequentes Handeln sich lohnt.
Ziel
Lösung
Ergebnis
Den meisten Finanzkunden fehlt eine Übersicht über ihre Finanzen. Mit dem ELAXY Finanzmanager bieten Banken ihren Kunden eine Lösung, die Transparenz schafft und so einen besseren Zugang zu den eigenen Finanzen fördert. Die Verweildauer auf der Bankseite erhöht sich um das bis zu achtfache und somit auch die zielgerichtete Ansprachemöglichkeit für den Finanzdienstleister.
Die Möglichkeiten im Einsatz sind vielfältig. Hier eine Auswahl der Features.
