Finanzvertrieb und Beratungsmodule

Die Beratungslösung für Schenken und Vererben im Sparkassen-Vermögensmanagement

Mit dem ELAXY Generationenmanagement beraten Sie Ihre Kunden im Erbfall unter Berücksichtigung des aktuellen deutschen Erbrechts gezielt und erfolgreich.
Finanzvertrieb und Beratungsmodule

Neue Umsatzchancen und Kundenbindungspotenziale im Sparkassen-Vermögensmanagement

Mit dem Generationenmanagement Vermögensnachfolge kompetent beraten

In den meisten Bereichen der Vermögensplanung wird es zunehmend schwer, sich vom Wettbewerb abzuheben. ELAXY Generationenmanagement erschließt Ihnen dagegen neue Potenziale für das Vermögensmanagement. Erfolgreiche Beratung rund um die Vermögensnachfolge bringt nicht nur volumenstarke Abschlüsse, sondern verstärkt zugleich die Kundenbindung, schafft neue Kontakte mit Chancen auf Neugeschäft und stärkt die Reputation und Attraktivität der Sparkasse. Ihre Kunden erhalten auf die für sie wichtige Frage: „Was passiert mit meinen Finanzen, wenn ich plötzlich versterbe?“ eine Antwort.

 

 

Erben und Vererben hat Potenzial:

Die Beratung Ihrer Kunden im Hinblick auf die Vermögens- und Liquiditätssituation im Erbfall ist eine originäre Aufgabe des Sparkassenberaters. Denn mit Kompetenz im Bereich Generationenmanagement / Erben und Vererben zu demonstrieren ist ein Feld, in dem sich Sparkassen bewusst vom Wettbewerb abheben können. Mit den klassischen Themen fällt dies zunehmend schwer.

Benefits

Benefits

Individuelle Beratung mit maximaler Rechtssicherheit

IT-Unterstützung im Vermögensmanagement: Mit intelligenter Software effizient und erfolgreich beraten

ELAXY Generationenmanagement vereinfacht durch anschauliche Simulationen den Übergang des Familienvermögens auf die nachfolgenden Generationen. Die einfach bedienbare Beratungslösung visualisiert den Handlungsbedarf und bietet Hinweise auf Pflichtteilsverletzungen, fehlende Liquidität sowie eine ungerechte Verteilung der Vermögenswerte. Sämtliche Ergebnisse berücksichtigen das deutsche Erbrecht und bieten damit maximale Rechtssicherheit, insbesondere durch einen rechtlich geprüften Ausdruck. 

 

 

ELAXY Generationenmanagement steht Ihnen in als vollstäning in OSPlus integrierte Beratungslösung zur Verfügung. 

Integriert in OSPlus
Nahtlose Integration seit dem OSPlus Release14.1. Empfohlen von der Finanz Informatik.
Volle Datenübernahme
Übernahme der Kunden- und Produktdaten einschließlich einer lesenden und schreibenden Schnittstelle zu den Fremden Vereinbarungen in OSPlus.
Relevante Übertragungsarten
Darstellung unterschiedlicher Übertragungsarten wie gesetzliche Erbfolge, Testament und Berliner Testament.
Maximale Rechtssicherheit
Berücksichtigung des aktuellen Erbrechts sowie rechtlich geprüfter Ausdruck
Professionelle Ausdrucke
Informativer Kundenausdruck mit allgemeinen Informationen rund um das Thema „Schenken und Vererben“ und detaillierten Informationen zur persönlichen Vermögensnachfolge im Sparkassen-Layout.
Anwendungsfall

Anwendungsfall

Ganzheitliche Kundenbetreuung bei der Berliner Sparkasse

Wie die Berliner Sparkasse Beratung professionalisiert hat und nun höhere Qualiät bei weniger Aufwand liefert

Bei der Hauptstadtsparkasse gehen Kundenorientierung und eine schlanke IT Hand in Hand. In den Beratungscentern kommt deshalb u.a. das ELAXY Generationenmanagement sowie im Private Banking die Strategische Finanzplanung von ELAXY zum Einsatz.

Ziel

  • Eine Lösung für die simulierte Vermögensnachfolge unter Berücksichtung von Familienkonstellation, Güterstand, Übertragungsart

Lösung

  • ELAXY Generationenmanagement zum Einsatz im Rahmen des S-Finanzkonzepts und des S-Vermögensmanagements (SVM)
  • Strategische Finanzplanung als umfassende Lösung im Private Banking

Ergebnis

  • Nahtlose Integration in OSPlus
  • Übernahme sämtlicher Kunden- und Produktdaten
  • Kenntnis über das Gesamtvermögen des Kunden
  • Frühzeitige Kenntnis und Betreuungsmöglichkeit der Erben
  • Höhere Beratungsqualität und Kundenzufriedenheit
  • Rahmendaten stets auf dem Stand des aktuellen deutschen Erbrechts
  • Rechtlich geprüfte Kundenexpertise zur aktuellen Ist-Situation im Design der Sparkassen
  • Integration spezifischer Funktionen durch eine eigene Administration

 

 

Sie möchten mehr Informationen zum ELAXY Generationenmanagement?

ELAXY Generationenmanagement

ELAXY Generationenmanagement

Warum Sie mit dem Generationemanagement beraten sollten? Ganz einfach:

 

Das ELAXY Generationenmanagement vereinfacht durch anschauliche Simulationen den Übergang des Familienvermögens auf die nachfolgenden Generationen.

 

Es visualisiert den Handlungsbedarf und bietet Hinweise auf Pflichtteilsverletzungen, fehlende Liquidität sowie eine ungerechte Verteilung der Vermögenswerte.

 

Sämtliche Ergebnisse berücksichtigen das aktuelle Erbrecht und bieten damit maximale Rechtssicherheit, insbesondere durch einen rechtlich geprüften Ausdruck. 

 

Mit dem Generationenmanagement können die Sparkassen Ihre Kernkompetenz ausspielen, Vermögen zu erfassen und zu strukturieren, und schaffen den Kunden so eine fundierte und umfassende Grundlage für weitere Entscheidungen. Das schafft Geschäftspotenzial und hebt die Reputation.

 

Vorteile auf einen Blick

Die Unterstützung bei der individuellen, ganzheitlichen Beratung Ihrer anspruchsvollen Klientel rund um das Thema Erben und Vererben

 

Das ELAXY Generationenmanagement vereinfacht durch anschauliche Simulationen den Übergang des Familienvermögens auf die nachfolgenden Generationen. Die einfach bedienbare Beratungslösung visualisiert den Handlungsbedarf und bietet Hinweise auf Pflichtteilsverletzungen, fehlende

Liquidität sowie eine ungerechte Verteilung der Vermögenswerte. Sämtliche Ergebnisse berücksichtigen das aktuelle Erbrecht und bieten damit maximale Rechtssicherheit, insbesondere durch einen rechtlich geprüften Ausdruck.

 

Die Finanz Informatik empfiehlt ELAXY als Software-Partner im Themenfeld „Generationenmanagement

  • Offizielle Empfehlung der Finanz Informatik
  • Einbeziehung bereits vorhandener Kunden- und Vermögensdaten aus OSPlus
  • Integrierter fachlicher Assistent speziell für Themenberatung Generationenmanagement
  • Cockpit zum schnellen Erkennen von Handlungsbedarf
  • Berechnung und Simulation gesetzliche Erbfolge, Berliner Testament, freies Testament nebst steuerlichen Auswirkungen
  • Standard- Druckvorlagen für schnelleExpertisenerstellung

1. Unmittelbares Aufzeigen von Handlungsbedarf mittels Cockpit

Direkte Visualisierung der Vermögensverteilung unter Berücksichtigung von Todesfallleistungen aus Versicherungen

 

2. Unmittelbares Aufzeigen von Handlungsbedarf mittels Cockpit

Vermögenszufluss pro Person nach Liquidität im Erbfall und ggf. anfallende Steuerlast kann differenziert betrachtet werden

 

3. Unmittelbares Aufzeigen von Handlungsbedarf mittels Cockpit

Vermögenszufluss pro Person nach Liquidität im Erbfall und ggf. anfallende Steuerlast kann differenziert betrachtet werden

Ergänzende Komponenten

Ergänzende Komponenten

Ergänzende Komponenten und Lösungen zu ELAXY Generationenmanagement.

Das Thema Erben und Verererben im Private Banking beraten?

Generationenmanagement als ein Bestand ganzheitlicher Finanzplanung

  

Wenn Sie neben dem Thema Erben, Vererben und Schenken auch noch andere Themen ganzheitlich beraten möchten, beziehungsweise stärker den Bereich Private Banking fokussieren, empfiehlt sich die ELAXY Strategische Finanzplanung einzusetzen.



 
„Die neue Lösung führt zu einer klaren Professionalisierung unserer Beratung, die von den Kunden gut angenommen wird und für die Sparkasse höhere Qualität bei geringerem Aufwand mit sich bringt.“
Jörg Häusler, Geschäftsfeldentwicklung /Vertriebssteuerung bei der Berliner Sparkasse


 
„Wenn es darum geht, Bilanzsummen zu halten, Kunden zu halten und neue wettbewerbsfähige Angebote zu entwickeln, dann ist Generationenmanagement ein ganz wichtiges Feld.“
Klaus-Dieter Drewes, Fachbereichsleiter Bildungsberatung, Sparkassenakademie Niedersachsen


 
„Die Aufgabe des Generationenmanagements: Dem Kunden wird geholfen, bereits zu Lebzeiten seine Herzenswünsche strategisch vorzubereiten und das Erbe nach seinen Vorstellungen zu gestalten.“
Marc Letzing, Gründer und Geschäftsführer der metamorf business consulting GmbH


 
„Wir konnten feststellen, dass die Sparkassen mit der Generationenmanagement-Lösung von ELAXY im Private Banking rundum zufrieden sind. Da war es naheliegend, auch im SVM-Segment eine angepasste Version anzubieten. ELAXY hat auf unsere Anfrage sehr schnell reagiert, und wir sehen die zuverlässige und reibungslose Zusammenarbeit an diesem Thema als weitere Bestätigung unserer guten Partnerschaft.“
Sabine Vowinkel, Projektleiterin bei der Finanz Informatik

Referenzen

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